Agente de IA para Prevenção de Fraudes em Relatórios de Crédito

Validar estrutura e qualidade dos dados do relatório de crédito e padronizar campos para análise consistente.

1.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de um relatório de crédito bruto em JSON via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
• Tipo do input: O input inicial para o fluxo é um relatório de crédito bruto em JSON.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 10.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado com os campos validados e normalizados, incluindo alertas de qualidade e status de normalização.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"valido": true|false, "erros_campos": ["campo", ...], "alertas_qualidade": ["descricao", ...], "relatorio_normalizado": { "cpf": "99999999999", "nome": "NOME COMPLETO", "data_nascimento": "YYYY-MM-DD", "emails": ["user@dominio.com"], "telefones": ["+55XXXXXXXXXXX"], "enderecos": [{"logradouro": "...", "cidade": "...", "uf": "..", "cep": "99999999", "desde": "YYYY-MM"}], "empregador": {"nome": "...", "cnpj": "99999999999999"}, "rendas_mensais": [{"fonte": "...", "valor": 1234.56, "moeda": "BRL"}], "consultas_12m": [{"data": "YYYY-MM-DD", "origem": "instituicao"}], "contas_atuais": [{"tipo": "cartao", "limite": 5000.00, "saldo": 1200.00, "abertura": "YYYY-MM"}], "dividas_vencidas": [{"tipo": "...", "valor": 800.00, "dias_atraso": 45}], "alertas_bureau": ["fraud_alert", "freeze"] }, "normalizacao_status": "ok|ajustes_realizados|inconsistente"}

• Número de caracteres esperado: O JSON final deve ter um tamanho estimado em torno de 5.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Não utiliza.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Detecção de Anomalias e Sinais de Fraude (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Detecção de Anomalias e Sinais de Fraude (RF 2).

Identificar padrões e comportamentos suspeitos no relatório normalizado e calcular uma pontuação de risco de fraude.

2.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão bem-sucedida do agente anterior (RF 1).
• Tipo do input: O input é o objeto relatorio_normalizado e metadados de validação.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado que inclui red_flags, metricas e risk_score.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"red_flags": [{"codigo": "consultas_excessivas_30d", "severidade": "alta", "evidencia": {"quantidade": 8, "janela_dias": 30}} , {"codigo": "enderecos_recorrentes_12m", "severidade": "media", "evidencia": {"qtde_enderecos": 4}}], "metricas": {"consultas_30d": 8, "consultas_90d": 15, "novas_contas_90d": 3, "proporcao_divida_renda": 0.75, "mobilidade_endereco_12m": 4, "idade_conta_mais_recente_meses": 2}, "risk_score": 68, "racional_score": [{"codigo": "consultas_excessivas_30d", "peso": 25}, {"codigo": "alerta_bureau_fraud", "peso": 30}, {"codigo": "email_descartavel", "peso": 5}]}

• Número de caracteres esperado: O JSON final deve ter um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

2.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Não utiliza.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

2.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Decisão e Ações Preventivas (RF 3).

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Decisão e Ações Preventivas (RF 3).

Classificar o risco de fraude e definir medidas preventivas e de investigação proporcionais às evidências.

3.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão bem-sucedida do agente anterior (RF 2).
• Tipo do input: O input é o resultado do Agente de Detecção contendo red_flags, metricas e risk_score, além do relatorio_normalizado mínimo.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 4.000 caracteres.

3.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado que inclui classificacao, faixa_score, acoes, itens_retorno_documental, criterios_disparo, justificativas e protecao_dados_requerida.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"classificacao": "claro|suspeito|provavel_fraude", "faixa_score": "0-19|20-49|50-74|75-100", "acoes": [{"codigo": "hold_temporario", "sla_horas": 24}, {"codigo": "solicitar_comprovante_renda", "sla_horas": 48}], "itens_retorno_documental": ["holerite_3m", "comprovante_endereco_3m"], "criterios_disparo": ["consultas_excessivas_30d", "fraud_alert"], "justificativas": ["Score 76 devido a fraud_alert e consultas_30d >= 6"], "protecao_dados_requerida": ["mascarar_cpf", "ocultar_dtnasc_dia"]}

• Número de caracteres esperado: O JSON final deve ter um tamanho estimado em torno de 2.500 caracteres.

3.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

3.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Não utiliza.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

3.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Minimização e Mascaramento de Dados (RF 4).

3.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Minimização e Mascaramento de Dados (RF 4).

Aplicar medidas de segurança aos outputs para proteger dados sensíveis do titular, garantindo conformidade e necessidade mínima.

4.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão bem-sucedida do agente anterior (RF 3).
• Tipo do input: O input são os outputs dos agentes anteriores com dados possivelmente sensíveis e relatorio_normalizado.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.

4.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado com os dados minimizados e mascarados.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"dados_minimizados": true, "campos_mascarados": ["cpf", "data_nascimento"], "output_sanitizado": { "cpf": "***.***.***-**", "data_nascimento": "YYYY-MM", "nome": "NOME ABREVIADO", "telefones": ["+55***********"], "enderecos": [{"cidade": "...", "uf": ".."}], "red_flags": [...], "risk_score": 68, "classificacao": "provavel_fraude", "acoes": [...] }}

• Número de caracteres esperado: O JSON final deve ter um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres.

4.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

4.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Não utiliza.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

4.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.

4.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo. O JSON gerado é o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.