Agente de IA para Auditoria de Processos de Crédito

Padronizar e validar os dados dos processos de inclusão e exclusão de registros de crédito, garantindo qualidade mínima e consistência para auditoria.

1.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de um conjunto de processos de crédito via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
• Tipo do input: Planilha (.csv ou .xlsx) ou objeto JSON com dados de processos de crédito.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs nos formatos: .csv, .xlsx, .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 50.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um objeto JSON estruturado contendo processos normalizados e estatísticas de qualidade.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"processos_normalizados": [...], "erros_qualidade": [...], "processos_ignorados_por_qualidade": [...], "estatisticas_qualidade": {...}} 

• Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ter um tamanho estimado em 10.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Utiliza lógica interna para calcular estatísticas de qualidade.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Auditoria de Conformidade de Processos de Crédito (RF 3).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Interpretação de Políticas Internas (RF 2).

Converter diretrizes textuais de políticas internas em um conjunto estruturado de regras aplicáveis à auditoria de processos de crédito.

2.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
• Tipo do input: Objeto JSON com diretrizes textuais de políticas internas.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 15.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um objeto JSON contendo as políticas compiladas e estruturadas.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"politicas_compiladas": {...}} 

• Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ter um tamanho estimado em 5.000 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

2.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Não utiliza.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

2.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Auditoria de Conformidade de Processos de Crédito (RF 3).

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Auditoria de Conformidade de Processos de Crédito (RF 3).

Auditar cada processo de inclusão e exclusão de registros de crédito quanto à aderência às políticas internas e produzir achados detalhados e mensuráveis.

3.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 2).
• Tipo do input: Objeto JSON contendo 'processos_normalizados' e, opcionalmente, 'politicas_compiladas'.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 30.000 caracteres.

3.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um objeto JSON contendo resultados detalhados da auditoria e métricas.
• Exemplo de Estrutura de Output:

   {"auditorias": [...], "metricas": {...}, "recomendacoes_sistematizadas": [...]} 

• Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ter um tamanho estimado em 12.000 caracteres.

3.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

3.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Utiliza lógica interna para calcular métricas de auditoria.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

3.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Síntese e Relatório de Auditoria de Crédito (RF 4).

3.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Síntese e Relatório de Auditoria de Crédito (RF 4).

Consolidar resultados da auditoria e emitir relatório detalhado com métricas, achados e áreas de melhoria em formato claro e acionável.

4.3.1 Especificação do Input

• Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 3).
• Tipo do input: Objeto JSON contendo resultados de auditoria e métricas.
• Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
• Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 20.000 caracteres.

4.3.2 Especificação do Output

• Formato de output: O output deve ser um relatório estruturado em formato Markdown.
• Exemplo de Estrutura de Output:

  # Relatório de Auditoria de Processos de Crédito
  
  ## Sumário Executivo
  - Período analisado: 
  - Total de processos auditados: 
  - Taxa de conformidade: 
  - Principais riscos identificados: 
  
  ## Metodologia
  - Escopo: inclusões e exclusões de registros de crédito
  - Critérios: políticas internas vigentes
  
  ## Métricas Gerais
  - Total auditado: 
  - Conforme:  ()
  - Não conforme:  ()
  - Violações por tipo (Top 10):
    -  — 
  
  ## Achados Detalhados por Severidade
  ### Crítica
  -  —  — Evidência: 
  
  ### Alta
  -  — 
  
  ### Média
  - ...
  
  ### Baixa
  - ...
  
  ## Áreas de Melhoria e Recomendações
  - Categoria: Processo — Ação:  — Prioridade:  — Justificativa: 
  - Categoria: Sistema — ...
  
  ## Anexos
  - Tabela de processos auditados com status e violações
  - Dicionário de códigos de violação
   

• Número de caracteres esperado: O relatório final deve ter um tamanho estimado em 15.000 caracteres.

4.3.3 Parâmetros de Geração

• Modelo: GPT-5
• Temperatura: 0.6

4.3.4 Ferramentas do Agente

• Documentos: Não consulta documentos externos.
• Calculadora: Utiliza lógica interna para calcular métricas do relatório.
• Busca Online: Não utiliza.
• Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

4.3.5 Memória

• Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
• Visibilidade da Resposta: A resposta final não precisa ser visível para outros agentes.

4.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo de auditoria de processos de crédito.